Процедуры KYC и AML

GoldCoin строго соблюдает требования по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и процедуры идентификации клиентов (KYC) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

Верификация проводится через автоматизированную платформу с использованием биометрических технологий и автоматического распознавания документов для обеспечения максимальной безопасности.

2.1 Автоматизированная верификация

Все пользователи проходят верификацию через безопасную онлайн-платформу с использованием передовых технологий биометрической идентификации.

2.2 Этапы верификации:

• Сканирование документа с автоматическим распознаванием (OCR)
• Биометрическая проверка лица через веб-камеру
• Проверка подлинности документа через специальные алгоритмы
• Сверка данных с международными базами данных

2.3 Принимаемые документы:

• Паспорт гражданина КР
• ID-карта
• Водительское удостоверение (для граждан КР)

2.4 Время обработки:

• Автоматическая проверка: 2-10 минут
• Дополнительная проверка (при необходимости): до 24 часов
• Уведомление о результате в реальном времени

3.1 Информация о компании:

• Полное наименование компании
• Краткое наименование (при наличии)
• Организационно-правовая форма
• ИНН (14 знаков)
• ОКПО (8 знаков)
• Дата регистрации
• Номер государственной регистрации
• Юридический адрес
• Фактический адрес (при отличии)
• Сфера деятельности

3.2 Информация о руководителе:

• Полное имя директора
• Должность
• Контактный телефон
• Электронная почта

3.3 Обязательные документы:

• Свидетельство о государственной регистрации
• Свидетельство о постановке на налоговый учет
• Удостоверение личности руководителя
• Устав компании

3.4 Поддерживаемые организационно-правовые формы:

• ОсОО (Общество с ограниченной ответственностью)
• ОАО (Открытое акционерное общество)
• ЗАО (Закрытое акционерное общество)
• ИП (Индивидуальный предприниматель)
• КХ (Крестьянское хозяйство)
• ГП (Государственное предприятие)
• МП (Муниципальное предприятие)
• НКО (Некоммерческая организация)

4.1 Автоматический мониторинг:

• Проверка всех транзакций в режиме реального времени
• Сканирование криптовалютных адресов на предмет связи с запрещенными сервисами
• Анализ паттернов поведения пользователей
• Проверка по международным санкционным спискам

4.2 Дополнительная проверка:

• Операции свыше 50,000 KGS
• Подозрительные паттерны активности
• Первые операции новых пользователей
• Операции с повышенным риском

4.3 Блокировка операций:

• При обнаружении связи с запрещенными ресурсами
• Несоответствие предоставленной информации
• Запрос от правоохранительных органов
• Подозрение в отмывании денежных средств

5.1 Лимиты для неверифицированных пользователей:

• Обмен запрещен до прохождения KYC
• Доступ только к информационным разделам

5.2 Лимиты для верифицированных пользователей:

• Физические лица: операции согласно текущим тарифам
• Юридические лица: операции согласно бизнес-тарифам
• Минимальная сумма обмена: 50 USDT или 1,000 KGS

5.3 Статусы верификации:

• Ожидает проверки - заявка в процессе обработки
• Одобрена - верификация успешно пройдена
• Отклонена - требуется повторная подача документов

6.1 Категорически запрещено:

• Обмен средств, полученных незаконным путем
• Операции, связанные с финансированием терроризма
• Обход валютного законодательства КР
• Использование поддельных документов
• Операции от имени третьих лиц без доверенности
• Использование сети, отличной от TRC-20 для USDT

6.2 Подозрительные операции:

• Попытки избежать процедур идентификации
• Нетипично крупные или частые операции
• Операции без очевидной экономической цели
• Связь с адресами из санкционных списков

7.1 Отчетность:

• Ведение учета всех операций согласно требованиям НБКР
• Предоставление отчетов по запросу регуляторов
• Уведомление о подозрительных операциях

7.2 Хранение данных:

• Данные верификации: 5 лет после закрытия аккаунта
• История операций: 10 лет
• Защищенное хранение в соответствии с требованиями

8.1 Права GoldCoin:

• Запрос дополнительных документов для верификации
• Блокировка подозрительных операций
• Отказ в предоставлении услуг без объяснения причин
• Передача информации правоохранительным органам
• Использование автоматизированных систем для проверки личности

8.2 Права пользователя:

• Получение информации о статусе верификации в режиме реального времени
• Обжалование решений системы безопасности
• Повторное прохождение верификации при отклонении
• Получение технической поддержки в процессе верификации