AML политика
1. Общие положения
Компания GoldCoin осуществляет деятельность в строгом соответствии с законодательством Кыргызской Республики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, AML/CFT). Вся деятельность строится на принципах прозрачности, законности и добросовестности.
2. Риск-ориентированный подход
GoldCoin применяет риск-ориентированный подход для выявления, оценки и минимизации рисков, связанных с ПОД/ФТ. Регулярно проводится анализ рисков клиентов, продуктов, каналов обслуживания и географических регионов.
3. Идентификация и верификация клиентов
Перед началом обслуживания все клиенты проходят процедуру идентификации и верификации личности (KYC), а также предоставляют необходимые документы. Для юридических лиц дополнительно проверяются учредительные документы, сведения о бенефициарах и деловой репутации.
4. Мониторинг и анализ операций
GoldCoin осуществляет постоянный мониторинг всех операций клиентов с целью выявления подозрительных, необычных или нетипичных транзакций. В случае выявления таких операций они могут быть приостановлены до выяснения обстоятельств.
5. Сообщение о подозрительных операциях
Все подозрительные операции подлежат обязательной отчетности в уполномоченные государственные органы Кыргызской Республики в установленном законом порядке. GoldCoin гарантирует конфиденциальность информации, передаваемой в рамках ПОД/ФТ.
6. Ответственное лицо
Для реализации политики ПОД/ФТ назначено ответственное лицо, обладающее необходимыми полномочиями и опытом. Ответственное лицо обеспечивает внедрение и контроль всех процедур AML/CFT, а также взаимодействие с государственными органами.
7. Обучение сотрудников
Все сотрудники GoldCoin проходят регулярное обучение по вопросам ПОД/ФТ, включая выявление подозрительных операций, новые требования законодательства и внутренние процедуры.
8. Хранение данных
Все документы и сведения, связанные с идентификацией клиентов, операциями и внутренними расследованиями, хранятся не менее 5 лет с момента завершения отношений с клиентом или проведения операции.
9. Ответственность и санкции
Нарушение политики AML/CFT может привести к блокировке аккаунта, отказу в обслуживании, а также передаче информации в государственные органы для дальнейшего разбирательства.
10. Контакты и законодательство
По вопросам AML/CFT обращайтесь: support@goldcoin.kg
Основные нормативные акты: Закон КР «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также подзаконные акты и внутренние регламенты GoldCoin.